根据《银行保险机构关联交易管理办法》《企业集团财务公司管理办法》等监管规定，海尔集团财务有限责任公司（以下简称“我司”或“公司”）严格遵循关联交易管理要求，现就2025年度关联交易事项报告如下：

　　一、公司基本情况

　　我司成立于2002年6月19日，系经中国人民银行银复（2002）157号文批准，由海尔集团公司及其下属 3 家成员单位出资设立的非银行金融机构，接受中国人民银行和国家金融监督管理总局的业务指导和日常监管，为海尔集团公司及各成员单位提供结算、存款、信贷等专业金融服务。

　　公司基本信息如下：

　　金融许可证机构编码：L0049H237020001

　　统一社会信用代码：91370200737299246X

　　法定代表人：尚慎子

　　业务经营范围为：吸收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融资性保函、财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务;从事同业拆借；办理成员单位票据承兑；办理成员单位产品买方信贷和消费信贷；从事固定收益类有价证券投资；从事套期保值类衍生产品交易；银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　二、公司关联交易控制环境

　　根据《中华人民共和国公司法》《海尔集团财务有限责任公司章程》的规定及实际运营需要，我司搭建了以股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理架构，各治理主体职责边界清晰，独立运作、有效制衡。董事会下设风险管理委员会和审计委员会，审计委员会下设审计部；高级管理层下设七个委员会和十三个业务职能部门，七个委员会包括：内部控制委员会、投资决策委员会、信贷审查委员会、产品评审委员会、数据治理委员会、信息科技委员会、资产负债管理委员会，十三个职能部门分别为：法务合规部、产业金融部、贸易金融部、资产负债管理部、外汇交易部、风险管理部、会计结算部、财务部、战略部、人力资源部、信息科技部、运营中心、数据中心。我司各部门各司其职，严格按照公司内部制度以及监管规定开展关联交易业务，确保公司关联交易管理合规。

　　组织架构设置情况如下：

　　三、公司关联交易管理

　　（一）关联交易管理机制情况

　　我司紧跟监管政策，完善内控机制，强化关联交易合规管理，依据《企业集团财务公司管理办法》《银行保险机构公司治理监管评估办法》《银行保险机构关联交易管理办法》等法律法规，结合实际情况，制定了《海尔集团财务有限责任公司关联交易管理办法》，内容涵盖关联交易的审批程序和标准、内外部审计监督、关联交易的报告、信息披露等内容，确保关联交易管理全面到位、闭环运行。

　　（二）关联交易执行情况

　　2025年度，我司严格按照监管要求及公司关联交易管理办法等内部制度规定，规范开展关联交易管理。公司严格履行关联交易审批程序，严格遵循市场化原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展业务，确保关联交易定价合法合规、公平公允，切实防范利益输送风险。

　　在审批管理方面，我司严格落实关联交易审批流程，履行相应审批程序，不存在通过掩盖或不尽职审查关联关系、少计关联方交易等方式规避关联交易审批的行为。同时，公司未出现通过投资关联方设立的基金或合伙企业、违规转移信贷资产等途径规避关联交易审批的情形。

　　在内控与风险管理方面，我司持续开展常态化关联交易内部审计工作，不断完善内部控制体系，强化风险管控能力。始终遵循诚实信用、公开公允、穿透识别、结构清晰的原则开展各项关联交易，有效防范和化解关联交易相关风险。

　　（三）关联交易审计情况

　　2025年度，我司对关联交易进行了专项审计，本次审计以合规性、公允性为核心关注方向，重点围绕关联交易制度建设、交易界定、关联交易管理及利益输送风险防控等方面实施审计监督。审计结果按要求及时提报董事会、监事会，切实强化了关联交易全流程管控，有效推动公司关联交易管理规范化、制度化运行。

　　四、公司经营管理情况

　　（一）经营情况

　　截至 2025 年12月31日，经审计我司资产余额7,783,397.27万元，2025年年度经审计营业总收入214,625.55万元，净利润130,630.61万元。

　　（二）监管指标

　　根据《企业集团财务公司管理办法》及其他监管规定，截至2025年12月31日，我司的各项监管指标均符合监管规定。具体指标如下：

　　

序号	中国持牌财务公司规定	2025.12.31指标值	备注
1	资本充足率不低于国家金融监督管理总局的最低监管要求，不低于10.5%	30.28%	符合监管要求
2	流动性比例不得低于25%	52.41%	符合监管要求
3	贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的80%	74.04%	符合监管要求
4	集团外负债总额不得超过资本净额	47.39%	符合监管要求
5	票据承兑余额不得超过资产总额的15%	11.32%	符合监管要求
6	票据承兑余额不得高于存放同业余额的3倍	133.03%	符合监管要求
7	票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额	50.03%	符合监管要求
8	承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的10%	1.82%	符合监管要求
9	投资总额不得高于资本净额的70%	62.47%	符合监管要求
10	固定资产净额不得高于资本净额的20%	0.01%	符合监管要求

　　 

　　五、关联交易总体意见

　　我司持有的《金融许可证》《营业执照》等经营资质合法有效，内部控制制度健全。2025年度，我司各项监管指标均控制在监管要求之内，关联交易行为遵循规范、执行到位，整体符合相关法律法规及监管规定。 

　　海尔集团财务有限责任公司

　　2026年9月29日

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