一、海尔集团财务有限责任公司基本情况

海尔集团财务有限责任公司（以下简称“海尔财务公司”）成立于2002年6月19日，系经中国人民银行银复（2002）157号文批准，由海尔集团公司及其下属 3 家成员单位出资设立的非银行金融机构，接受中国人民银行和国家金融监督管理总局的业务指导和日常监管。海尔财务公司为海尔集团公司及各成员单位提供结算、存款、信贷等专业金融服务。

海尔财务公司基本信息如下：

金融许可证机构编码：L0049H237020001

统一社会信用代码：91370200737299246X

法定代表人：秦琰

公司注册地址：山东省青岛市崂山区海尔路178-2号1号楼裕龙国际中心，现有注册资本人民币70亿元。

主要业务经营范围为：对成员单位提供财务顾问、信用鉴证及咨询代理业务；办理成员单位资金结算与收付；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；从事固定收益类有价证券投资；办理成员单位产品消费信贷、买方信贷；提供成员单位委托贷款、非融资性保函；从事套期保值类衍生产品交易；国家金融监督管理总局批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

二、海尔财务公司控制环境

根据《中华人民共和国公司法》《海尔集团财务有限责任公司章程》的规定及实际运营需要，海尔财务公司组建了高效运营的内设机构，并按相互牵制、审慎独立、不相容职务分离的原则，建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的运行机制，并对各自的职责进行了明确规定。

组织架构设置情况如下：

三、海尔财务公司关联交易管理

（一）关联交易管理机制情况

2023年，海尔财务公司紧跟监管政策，健全管理机制，强化关联交易管理理念，依据《企业集团财务公司管理办法》《银行保险机构公司治理监管评估办法》《银行保险机构关联交易管理办法》等法律法规，结合实际情况，已制定《关联交易管理办法》，进一步明确了关联交易的审批程序和标准、内外部审计监督、信息披露等内容,各项业务的具体开展依据其具体的管理办法和操作规程，确保关联交易管理到位。

（二）关联交易执行情况

2023年，海尔财务公司严格按照监管要求和海尔财务公司关联交易管理办法中有关规定，严格履行关联交易审批程序，严格遵循市场化原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行，确保关联交易定价的合法性和公平公允，防范利益输送风险。海尔财务公司开展常态化关联交易内审工作，持续完善内部控制和风险管理，遵循诚实信用、公开公允、穿透识别、结构清晰的原则，开展各项关联交易，防范化解关联交易风险。

四、海尔财务公司经营管理情况

（一）经营情况

截至 2023 年12月31日，海尔财务公司经审计资产余额756.87亿元，营业收入16.99亿元，净利润14.18亿元。

 

（二）监管指标

根据《企业集团财务公司管理办法》其他监管规定，截至2023年12月31日，海尔财务公司的各项监管指标均符合监管规定。

序号	中国持牌财务公司规定	2023年12月31日指标值	备注
1	资本充足率不低于国家金融监督管理总局的的最低监管要求，不低于10.5%	30.72%	符合监管要求
2	流动性比例不得低于25%	60.71%	符合监管要求
3	贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的80%	69.46%	符合监管要求
4	集团外负债总额不得超过资本净额	58.84%	符合监管要求
5	票据承兑余额不得超过资产总额的15%	12.91%	符合监管要求
6	票据承兑余额不得高于存放同业余额的3倍	89.95%	符合监管要求
7	票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额	50.05%	符合监管要求
8	承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的10%	2.38%	符合监管要求
9	投资总额不得高于资本净额的70%	45.84%	符合监管要求
10	固定资产净额不得高于资本净额的20%	0.00%	符合监管要求

 

五、关联交易总体意见

海尔财务公司具有合法有效的《金融许可证》和《营业执照》，建立了较为完整合理的内部控制制度，2023年度，海尔财务公司的各项监管指标均符合监管规定，能按照相关法律、法规规范关联交易经营行为。

 

海尔集团财务有限责任公司

二〇二四年十月十八日

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